プロの専門家に相談しながら資産運用
最終更新日 2024年5月3日 by citations
将来に対する不安は、日々増すばかりです。
先行きが不透明な景気に少子高齢化による年金不安、さらに将来的な増税など老後に不安を抱える人は少なくありません。
かつての日本は退職金と年金さえあれば、老後の生活は安心とされていました。
ですが現在の状況では経済的な不安が大きく、自らで備えておかなければいけません。
老後の経済的な不安を解消するためには、早い時期から資産運用を始めるのがおすすめです。
資産運用は元手がないと大きな利益は生まないと思われがちですが、少額でも30年や40年といった長いスパンで運用しておけば、将来のリターンは大きくなります。
20代や30代のうちから少額でも始めておくと、老後の安心感も大きくなるでしょう。
資産運用は元本が保証されているわけではない
しかし資産運用というのは、貯蓄とは違い元本が保証されているわけではありません。
程度の差はあれ必ず元本割れのリスクがつきまとうので、慎重に運用先は選ばなければいけません。
ですが投資の初心者にとっては、適切な運用先を決めるのは難しいでしょう。
失敗すれば元手をすべて失う可能性がありますから、信頼できるパートナーを見つけるのがおすすめです。
将来のために資産運用を始めたいと考えているなら、専門家に相談しましょう。
専門家にアドバイスを受ける
具体的な専門家は銀行や証券会社、保険会社などで、それぞれ異なったアドバイスを受けられます。
たとえば銀行なら、顧客の資産状況を把握しているためて適切なアドバイスを受けられます。
一部の銀行ではセミナーなども定期的に開催しているので、まずは参加してみるのがおすすめです。
さまざまな金融商品を検討しながら相談をしたいなら、銀行より証券会社がおすすめです。
運用のスタイルを相談しながら最適なプランを提案してくれる
証券会社には株式や有価証券などの金融商品があり、運用のスタイルを相談しながら最適なプランを提案してくれます。
理想のスタイルに合わせた金融商品に投資すれば、効率的に資産を増やせるかもしれません。
保険会社も相談先としては最適で、銀行や証券会社よりも中立的なアドバイスが特徴です。
銀行や証券会社は自社の商品を勧めてしまいがちですが、中立的なアドバイスなら安心して耳を傾けられるでしょう。
まとめ
またより中立的な意見を求めるなら、資格を取得しているファイナンシャルプランナーもおすすめです。
ファイナンシャルプランナーは経済や金融に関する豊富な知識があるので、資産状況を確認しながら最適な資産運用をアドバイスしてくれ、相談先として非常に頼りになる存在です。
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